Объем выданных в марте кредитов субъектам МСП вырос на 33%

Средневзвешенная процентная ставка по краткосрочным кредитам субъектам МСП — нефинансовым организациям в рублях в марте 2021 года составила 7,98% годовых, по долгосрочным — 7,56% годовых.

Портфель кредитов МСП на 1 апреля 2021 года составил 6162,9 млрд рублей, увеличившись за март на 1,9%, а за I квартал — на 6%. Годовой темп прироста задолженности оставался на высоком уровне и на 1 апреля 2021 года составил 24,5%.

Более подробная информация приведена в статистическом бюллетене «Кредитование субъектов малого и среднего предпринимательства».

В марте 2021 г. объем предоставленных субъектам МСП кредитов увеличился по сравне­нию с февралем на 33,0% и составил 875,1 млрд руб., что на 22,3% больше аналогичного по­казателя годом ранее.

Субъектам МСП было предоставлено 142 806 кредитов (прирост на 22,3% по сравнению с февралем 2021 г.), число заемщиков – субъектов МСП, получивших кредит, достигло 126 949, увеличившись за месяц на 20,4%. Величина обоих показателей превысила значения марта предыдущего года на 13 и 13,7% соответственно.

Средний размер кредита заемщиков – субъектов МСП в марте 2021 г. вырос по сравнению с предыдущим месяцем на 0,5 млн руб., до 6,1 млн руб., что выше аналогичного показателя за март 2020 г. (5,7 млн руб.). Для сравнения: средний размер кредита заемщиков, не являю­щихся субъектами МСП, в марте 2021 г. составил 383,1 млн рублей.

В структуре кредитов, предоставленных субъектам МСП в марте 2021 г., наибольший удель­ный вес приходился на кредиты заемщикам, осуществляющим деятельность в отраслях¹: «Тор­говля оптовая и розничная; ремонт автотранспортных средств и мотоциклов» – 41,6%, «Обра­батывающие производства» – 15,0% и «Строительство» – 8,6%.

Задолженность по кредитам, предоставленным субъектам МСП, на 01.04.2021 составила 6162,9 млрд руб., увеличившись за месяц на 113,2 млрд руб. (или на 1,9%). Несмотря на неко­торое снижение в марте 2021 г., годовой темп прироста задолженности оставался на высоком уровне и на 01.04.2021 составил 24,5%.

Доля задолженности по кредитам субъектам МСП в общей сумме задолженности по кре­дитам ЮЛ и ИП на 01.04.2021 составила 16,3%, что является максимальным значением за про­шедшие два года.

В отраслевой структуре задолженности по состоянию на 01.04.2021 преобладали: «Дея­тельность по операциям с недвижимым имуществом» – 20,8%, «Торговля оптовая и рознич­ная; ремонт автотранспортных средств и мотоциклов» – 17,6%, «Обрабатывающие производ­ства» – 13,1%, «Сельское, лесное хозяйство» – 11,5%, и «Строительство» – 10,6%.

Просроченная задолженность субъектов МСП на 01.04.2021 составила 642,3 млрд руб., увеличившись за март на 1,4 млрд руб. (или на 0,2%). Просроченная задолженность зафикси­рована у 34 176 заемщиков, что составляет 7,7% от общего числа заемщиков – субъектов МСП.

Доля просроченной задолженности в общей сумме задолженности по кредитам субъек­там МСП продолжала снижаться и на 01.04.2021 составила 10,4% (11,7% на 01.04.2020). При этом она остается выше аналогичного показателя просроченной задолженности по кредитам заемщикам (ЮЛ и ИП), не являющимся субъектами МСП (на 01.04.2021 – 5,2%).

Доля заемщиков в общем числе субъектов МСП по состоянию на 01.04.2021 составила 7,7%, что на 2,7 п.п. больше, чем в марте 2020 года. Всего по состоянию на 01.04.2021 кредит имеют 442 230 субъектов МСП.

Средневзвешенные процентные ставки по кредитам, предоставленным субъектам МСП – нефинансовым организациям в рублях в марте 2021 г., по сравнению с февралем 2021 г. из­менились незначительно: по краткосрочным (на срок до 1 года) кредитам ставка снизилась на 0,06 п.п., до 7,98% годовых, по долгосрочным (на срок свыше 1 года) кредитам – выросла на 0,06 п.п., составив 7,56% годовых. Уровень процентных ставок в марте 2021 г. остается су­щественно ниже значений марта 2020 г. (по краткосрочным кредитам на 1,40 п.п., по долго­срочным – на 1,67 п.п.).

В марте 2021 г. спред между процентными ставками по кредитам субъектам МСП – нефинансовым организациям и кредитам прочим нефинансовым организациям по краткосрочным кредитам составил 2,30 п.п., по долгосрочным кредитам – 0,82 п.п. (в марте 2020 г. данный показатель составлял 1,79 и 1,35 п.п. соответственно).

Наибольший объем кредитов в марте 2021 г. был предоставлен заемщикам – субъектам МСП Центрального федерального округа – 323 млрд руб. (годовой темп прироста составил 20,3%), в том числе заемщикам г. Москвы – 171,5 млрд рублей.

Годовой темп прироста задолженности по кредитам МСП по состоянию на 01.04.2021 был положительным во всех федеральных округах, кроме Северо-Кавказского федерального округа, где задолженность по кредитам на эту дату снизилась на 1%. Наиболее значительно задолженность по кредитам субъектам МСП возросла в Северо-Западном федеральном округе (темп прироста – 60,3%) и Уральском федеральном округе (темп прироста – 25,5%).

Наименьшая доля просроченной задолженности в общей сумме задолженности по кредитам субъектам МСП наблюдалась в Уральском федеральном округе (6,5%), наибольшая доля – в Северо-Кавказском федеральном округе (16%). Максимальная доля задолженности субъектов МСП в общей сумме задолженности ЮЛ и ИП отмечалась в Республике Адыгея (79,1%) и Республике Хакасия (77,8%), минимальная – в Ненецком и Ямало-Ненецком автономных округах (менее 3,1%).

Список сокращений и условных обозначений:

Субъекты МСП – субъекты малого и среднего предпринимательства.

ЮЛ – юридические лица.

ИП – индивидуальные предприниматели.

«-» – данные отсутствуют.

0,0 и 0,00 – нулевые данные или небольшая величина.

Статистическая информация сформирована на основе детальных данных отчетности кредитных организаций по форме 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам». Методологические комментарии о формировании статистических показателей расположены на официальном сайте Банка России в разделах «Сведения о размещенных и привлеченных средствах» и «Процентные ставки по кредитам и депозитам и структура кредитов и депозитов по срочности».

¹ Отрасли соответствуют разделам ОКВЭД 2.

Материал подготовлен Департаментом статистики.

При использовании материалов выпуска ссылка на Банк России обязательна.

Фото на обложке: А. Никитин, Банк России.

© Центральный банк Российской Федерации.